上海自考020304投资学专业(本科)金融学概论(04762)考试大纲(五)

上海自考投资学专业(本科)金融学概论左边()右边考试大纲(五)第八章银行监管一、学习目的和要求通过本章学习,理解金融业是受政府监管最严厉的经济部门之一。商业银行作为最重要的金融机构,往往又是各国金融监管的重点。这一现象的根本原因在于银行体系以及整个金融体系,具有内在不稳定特征,而这种不稳定性,对整个国民经济的影响又具有

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上海自考投资学专业(本科)金融学概论左边()右边考试大纲(五)

  

第八章银行监管

  

一、学习目的和要求

  

通过本章学习,理解金融业是受政府监管最严厉的经济部门之一。商业银行作为最重要的金融机构,往往又是各国金融监管的重点。这一现象的根本原因在于银行体系以及整个金融体系,具有内在不稳定特征,而这种不稳定性,对整个国民经济的影响又具有“多米诺骨牌效应”,因此一国政府大多通过银行存款保险制度、最后贷款人安排及实施审慎性监管对银行实施监管。

  

二、课程内容

  

第一节银行监管的必要性

  

(一)银行业的高风险特征及其传染性

  

银行业的八种主要风险(信用风险、利率风险、市场风险、国家风险、流动性风险、操作风险、左边法律右边风险和声誉风险)内在不稳定性、银行资产负债的期限不匹配银行挤兑以及银行危机的传染性

  

(二)金融市场的失灵

  

第二节银行监管的理论依据

  

(一)社会利益论

  

社会公众利益的高度分散化和市场的失灵、单个金融机构的行为往往存在着一定的“负外部性”

  

(二)金融风险论

  

银行业是一个特殊的高风险行业、银行业具有发生支付危机的连锁效应

  

(三)投资者利益保护论

  

银行与存款者之间存在复杂的委托-代理关系,银行与存款者之间信息不对称

  

(四)管制供求论和公共选择论管制供求论、公共选择论

  

第三节金融监管体制

  

(一)金融监管体制的含义及目标

  

金融监管的含义、金融监管的主要目的

  

(二)金融监管的原则

  

依法监管原则、合理适度竞争原则、自我约束与外部强制相结合原则、安全稳健与经济效益相结合原则

  

(三)金融监管体制的类型

  

一元多头式金融监管体制、二元多头式金融监管体制、集中单一式金融监管体制

  

(四)我国金融监管机构体系

  

我国金融监管体制的演进、我国金融监管体制的组成第四节银行监管的主要内容

  

(一)谨慎性监管体系

  

市场准入监管、业务范围监管、经营过程中的审计检查、对有问题金融机构的处理

  

(二)政府安全网

  

存款保险制度、最后贷款人制度

  

第五节银行监管的国际合作:巴塞尔协议

  

(一)《巴塞尔协议Ⅰ》

  

《巴塞尔协议Ⅰ》产生的历史背景、《巴塞尔协议Ⅰ》主要内容

  

(二)《巴塞尔协议Ⅱ》

  

《巴塞尔协议Ⅱ》出台的背景、巴塞尔新资本协议的主要内容

  

(三)《巴塞尔协议ⅡI》

  

三、考核知识点

  

(一)银行监管的必要性

  

(二)银行监管的理论依据

  

(三)金融监管体制

  

(四)银行监管的主要内容

  

(五)银行监管的国际合作:巴塞尔协议

  

四、考核要求

  

(一)银行监管的必要性

  

1.识记:银行业的内在不稳定性

  

2.领会:银行业的高风险特征

  

3.综合应用:银行挤兑以及传染性

  

(二)银行监管的理论依据

  

1.识记:(1)社会利益论(2)金融风险论(3)投资者利益保护论(4)管制供求论和公共选择理论

  

2.领会:社会利益论、金融风险论、投资者利益保护论、管制供求论和公共选择论的观点

  

(三)金融监管体制

  

1.识记:(1)金融监管的含义和目标(2)金融监管的原则

  

2.领会:金融监管体制的类型

  

3.简单应用:我国金融监管机构体系

  

(四)银行监管的主要内容

  

1.识记:谨慎性监管体系、政府安全网

  

2.领会:(1)经营过程的审计检查(2)最后贷款人的运行机理

  

3.简单应用:存款保险制度的界定和运行机理

  

(五)银行监管的国际合作:巴塞尔协议

  

1.识记:《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》

  

2.领会:(1)《巴塞尔协议Ⅰ》的主要内容(2)《巴塞尔协议Ⅱ》的主要内容

  

第九章货币政策

  

一、学习目的和要求

  

通过本章的学习,了解货币政策的基本框架,理解货币政策目标之间的对立与统一关系。了解货币政策中介目标选择问题,理解法定存款资本金政策、再贴现政策及公开市场操作的运作机制及优缺点;掌握货币政策影响实体经济的几种传导机制。

  

二、课程内容

  

第一节货币政策目标

  

(一)货币政策最终目标内容、相互关系

  

(二)货币政策中介目标

  

中介目标的含义及其选择标准、近期中介目标、远期中介目标

  

第二节货币政策工具

  

(一)一般性货币政策工具

  

存款准备金制度、再贴现政策、公开市场操作

  

(二)选择性货币政策工具

  

消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率、预缴进口保证金

  

(三)直接信用控制

  

(四)间接信用指导

  

(五)非常规货币政策工具

  

第三节货币政策传导机制

  

(一)凯恩斯学派的货币政策传导机制

  

(二)现代货币学派的货币政策传导机制

  

(三)资产价格渠道传导机制

  

(四)信贷渠道传导机制

  

第四节货币政策效果的影响因素

  

(一)货币政策时滞

  

(二)微观主体预期的抵消作用

  

(三)其他因素

  

三、考核知识点

  

(一)货币政策最终目标、货币政策中介目标

  

(二)货币政策工具、一般性货币政策工具、选择性货币政策工具

  

(三)凯恩斯学派的货币传导机制

  

(四)现代货币学派的传导机制、信贷渠道和资产价格渠道传导机制

  

四、考核要求

  

(一)货币政策目标

  

1.识记:(1)货币政策最终目标、货币政策中介目标

  

2.领会:一般性货币政策工具、选择性货币政策工具

  

3.简单应用:直接信用控制、间接信用指导、非常规货币政策工具

  

(二)货币政策传导机制

  

1.识记:(1)凯恩斯学派的货币政策传导机制(2)现代货币学派的货币政策传导机制

  

2.领会:(1)资产价格渠道传导机制(2)信贷渠道传导机制

  

(三)货币资产效果的影响因素

  

1.识记:货币政策的时滞

  

2.领会:微观主体预期的抵消作用

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